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【经济热点-金融】带你回顾2017年国际金融十件大事

近日,中国经济信息社联合亚洲金融合作协会近日共同选出“2017年国际金融十件大事”,回眸历史,期许未来。


1.美联储三次加息并启动缩表,欧洲央行缩减量宽,日本继续维持负利率,全球主要发达国家货币政策分化明显。

2017年,美联储、欧洲央行和英国央行明确表示要通过加息和放缓量宽继续收紧货币政策。美联储三次加息,将联邦基金利率目标区间上调75个基点至1.25%-1.50%,并从10月开始正式启动缩表。英国量宽计划在2月到期,并于11月加息25个基点。欧洲央行继续维持三大关键利率不变,并自2018年1月起将月度量宽规模减半。相比之下,日本依然保持宽松政策和收益率曲线目标。主要发达国家货币政策走势分化明显。

2.欧洲货币领涨,人民币兑美元2017全年累计涨逾6%。

2017年随着短期政治风险消退、经济强劲复苏,欧洲央行逐渐迈上紧缩之路,欧元对美元大涨近13%。欧洲的新兴市场货币波兰兹罗提和捷克克朗以超过18%的涨幅领涨全球主要国家货币。

在中国经济向好、资本管制强化和中美利差持续走阔的影响下,人民币摆脱了年初“破7”的恐慌,兑美元一度涨至6.44。2017年,在岸人民币全年累计上涨6.72%,为九年来最大年度涨幅。

3.特朗普力推金融“去监管”及税改,取得阶段性成果。

税改和金融“去监管”是特朗普赢得美国大选的重要政策主张,旨在建立更公平、更有利于经济增长的税收制度体系,并放松金融监管,发挥金融市场作用,进而全面支撑实体经济发展。

2017年6月和11月,众议院先后通过了《金融选择法案》和税改法案。12月2日,税改法案在参议院表决中获得通过,企业所得税永久性从35%降至21%,并全面下调个人所得税,这是特朗普上任以来的一项重大突破。

这些阶段性成果对提振市场信心具有积极意义,料将在短期内支撑美国经济增速,但从长远来看,“去监管”程度尚不明确,税改带来的经济增长能否弥补减税带来的赤字增加,存在较大不确定性。

4.中国13年来首次发行美元主权债券,超额11倍认购。

10月26日,财政部在香港发行20亿美元主权债券,这是中国13年来首次发行美元主权债券。尽管穆迪于5月将中国的评级从Aa3下调至A1,标普于9月宣布将中国主权信用评级由AA-下调至A+,与惠誉对中国的主权信用评级一致,在没有国际评级公司提供债项评级的情况下,此次发行债券被一抢而空,共获得约220亿美元认购,为计划发行金额的约11倍。国际投资者肯定了中国的主权信用和经济表现。

5.数字虚拟货币争议中井喷,遭全球监管打击。

首次代币发行(Initial Coin Offering,ICO)市场2017年井喷至超过20亿美元。因ICO“无门槛、无审核、无保护”的三无状态不必向投资者披露实质性的信息,使得区块链融资逐渐成为了投机隐患,而ICO也在全球多个主要国家遭到监管机构的打击。

6.中国企业掀起境外上市浪潮,中概股扎堆赴美IPO。

2017年完成赴美上市的中国企业达到15家,创下2010年中概股上市浪潮后的最高记录,募集金额总计38亿美元,也是2010年后除阿里巴巴上市年份2014年的最高值。行业分布方面呈现出鲜明特点,信而富、趣店、和信贷、拍拍贷、融360、乐信共6家网贷企业先后上市,教育板块也依次迎来博实乐、红黄蓝、瑞思和四季4家公司,互联网企业则以搜狗和寺库为代表。

7.金融科技(FinTech)加速发展,金融监管科技(Regtech)引人瞩目。

金融科技以科技和数据为核心驱动力,能够有效降低交易成本、提高金融业服务效率、可获得性和便捷性。2017年,金融科技加速发展,在世界范围的影响力逐渐增大。4月,国际货币基金组织(IMF)成立金融科技顾问小组,运用金融科技为监管服务。5月,中国人民银行宣布成立金融科技委员会,旨在加强金融科技工作的研究规划和统筹协调。此前,英国、澳大利亚、新加坡等国已将金融监管科技纳入未来金融监管的创新规划。未来,金融科技和监管科技齐头并进的国际发展格局将加速形成。

8.十国与中国续签货币互换协议,人民币结算国家达到九个,人民币国际化持续推进。

巴基斯坦12月宣布计划与中国签署双边货币互换协议,使用人民币和巴基斯坦卢比进行两国间的贸易和投资结算,以减少对第三方货币的需求。巴基斯坦成为继中国、俄罗斯、沙特、伊朗、委内瑞拉、印尼、马来西亚、泰国之后第九个使用人民币进行结算的国家。2017年,与中国签署双边货币互换协议的国家和地区达到36个,其中包括续签的10个国家,累计金额达3.3万亿人民币。人民币国际化持续推进。

9.多家中外资金融机构布局“一带一路”,10家中资银行在26个沿线国家设立68家一级机构。

截至2017年末,国家开发银行、中国进出口银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、上海浦东发展银行、富滇银行等10家中资银行在26个“一带一路”沿线国家设立68家一级机构。中国出口信用保险公司承保“一带一路”沿线国家出口和投资超过3200亿美元。外资银行也纷纷助力“一带一路”建设,汇丰银行在“一带一路”沿线参与的项目已接近100个,渣打银行与蚂蚁金服合作为“一带一路”沿线国家客户提供普惠金融服务,并宣布将在2020年底前为“一带一路”相关项目提供总值至少200亿美元的融资支持。

10.巴塞尔协议Ⅲ资本框架完成,银行将面临更严监管挑战。

12月7日,巴塞尔银行监管委员会完成巴塞尔协议Ⅲ资本框架,银行将面临更严格监管挑战。巴塞尔协议Ⅲ决定是“重大里程碑”,该项协议将使资本框架更加稳健,并提高公众对银行体系的信心。

制定完成的资本框架针对银行如何估算抵押贷款和其他资产账面风险设置新的限制措施,从而提高贷款方资产负债表的透明度和健康度。(来源:新华社)